自考13877金融监管学考试大纲

甘肃省高等教育自学考试课程考试大纲专业名称：金融学（专升本） 专业代码：020301K 课程名称：金融监管学（13877）

甘肃省高等教育自学考试委员会制定 2024 年 3 月《金融监管学》自学考试大纲

1.课程性质与设置目的

（1）课程基本信息

课程名称：金融监管学教材信息：郭田勇.金融监管学.北京:中国金融出版社,2020 课程代码：13877 课程类别：统考课程总 学分：4 适用专业：金融学

（2）课程的性质与任务《金融监管学》是面向金融学专业专升本学生开设的专业课程。该课程通过对金融监管的基本理论、监管原则、监管政策、监管实践、金融监管与金融创新、 金融监管与金融稳定、国际监管合作等知识的学习，使学生系统理解金融监管的基本理论和原理知识、掌握金融监管的各项业务运作、金融监管的方法与工具， 增强学生对金融监管在现代经济体系中所处重要地位和作用的认识，提升学生从宏观角度分析和解决金融问题的能力，逐步将学生培养成为具有专业理论知识与实践能力的应用型人才。

（3）课程学习目标

1.掌握金融监管的基本原则、方法和理论；

2.理解金融监管、金融创新与金融稳定的相互关系；

3.掌握金融市场的稳定性、金融风险的传导机制与金融市场监管实务；

4.理解金融监管体制、金融机构内部控制制度、其他监管防线与外部支持；

5.熟悉金融业务监管的运作过程与风险控制；

6.理解金融监管的相关法律法规和政策措施；

7.掌握金融监管的国际合作与协调机制；

8.提升分析和解决金融问题的能力。

2.课程内容与考核目标

第 1 章金融监管导论

1.了解金融监管的含义、要素、必要性与作用；

2.理解金融监管的一般目标与基本原则；

3.掌握金融监管的内容、方法与构成体系。

1.金融监管的含义

2.金融监管的目标、理念与原则

3.金融监管的构成体系与方法金融监管的主要措施与方法金融监管体系与监管内容

第 2 章金融监管与金融风险

1.了解金融风险识别、评测与风险预警等主要内容；

2.理解金融风险的内涵与外延、特征与种类；

3.掌握金融风险预警系统。

1.金融风险概述

2.金融风险预警系统金融风险与金融监管的关系金融风险预警系统的建立与完善

第 3 章金融创新与金融监管

1.了解金融创新的原因、种类与内容；

2.理解金融创新、发展与安全；

3.掌握金融创新与金融监管的关系。

1.金融业在创新中发展

2.金融创新与金融监管金融业如何在创新中发展金融创新与金融监管的关系

第 4 章金融监管体制

1.了解金融监管体制的演进；

2.理解金融监管体制的有效性分析；

3.掌握我国及主要国家的金融监管体制。

1.金融监管当局

2.金融监管体制的发展变迁

3.各主要国家金融监管体制金融监管体制的类型、影响因素与有效性各国金融监管体制的异同及原因

第 5 章中国金融监管体制

1.了解我国金融业经营模式的演进；

2.理解我国金融监管体制的发展；

3.掌握我国金融监管体制的评估。

1.中国金融业经营体制模式的发展演变

2.中国金融监管体制的发展演变

3.中国金融监管体制评估与发展我国金融监管体制的发展演变我国金融监管体制的评估

第 6 章金融机构内部控制制度

1.了解金融机构内部控制的定义、意义与作用；

2.理解金融机构内部控制的措施、审计与评价；

3.掌握国内外金融业内部控制制度。

1.金融机构内部控制制度概述

2.国际金融业内部控制制度的比较

3.我国金融机构内部控制的分析与评价金融机构内控制度的比较分析我国金融机构的内控制度

第 7 章其他监管防线

1.了解其他监管防线的定义与作用、建立与发展；

2.理解行业自律、市场约束机制及其运行；

3.掌握存款保险制度。

1.行业自律

2.市场约束机制

3.存款保险制度

行业自律，存款保险制度的发展历程，该制度与银行系统稳定的关系市场约束机制

第 8 章金融监管的外部支持

1.了解金融监管外部支持的关系与种类；

2.理解金融监管的法律支持；

3.掌握金融监管的审慎会计与统计支持。

1.金融监管的法律支持系统

2.金融监管的审慎会计支持

3.金融监管的统计支持金融监管的外部支持方式与途径在实际工作中如何运用这些外部支持

第 9 章银行业监管

1.了解商业银行市场准入的含义、影响因素与标准；

2.理解新巴塞尔协议的产生背景与主要内容；

3.掌握商业银行的市场准入监管、日常经营监管、市场退出监管与网络银行监管。

1.市场准入监管

2.日常经营监管

3.市场退出监管

4.网络银行监管

5.巴塞尔协议在我国的实施银行业监管的总过程巴塞尔协议的发展演变

第 10 章证券业监管

1.了解证券业监管的内涵与证券监管体系；

2.理解证券业监管的新动态；

3.掌握证券机构监管、证券市场监管与上市公司监管。

1.证券业监管概述

2.证券机构监管

3.证券市场监管

4.上市公司监管

对证券机构的监管、对发行与上市的监管、对交易活动的监管我国证券市场的市场化改革与监管

第 11 章保险业监管

1.了解保险监管的重要性与发展历程；

2.理解保险监管体系；

3.掌握保险机构监管与保险市场监管。

1.保险市场的监管

2.保险人的监管

3.保险市场其他要素的监管保险市场与保险人监管保险准备金监管、保险保障基金监管、保险资金运用监管

第 12 章对其他金融机构的监管

1.了解对其他金融机构的监管要求；

2.理解对信托业、租赁业、财务公司与合作金融业的监管标准、程序与重点；

3. 掌握对其他金融机构监管工作的复杂性与挑战。

1.对信托业的监管

2.对租赁业的监管

3.对财务公司的监管

4.对汽车金融及消费金融业的监管其他金融机构的构成与监管难点实际工作中我国对其他金融机构的监管存在的实际问题与解决对策

第 13 章金融市场监管

1.了解金融市场监管的概念与意义、法规与政策、机构与职责、方法与手段；

2.理解与掌握货币市场监管、外汇市场监管与金融衍生产品市场监管。

1.金融市场监管概论

2.货币市场监管

3.外汇市场监管

4.金融衍生产品市场监管货币市场监管、外汇市场监管与金融衍生产品市场监管的内容与风险防控金融市场监管与货币政策、金融稳定及国际合作的关系

第 14 章金融监管协调

1.了解金融监管协调的必要性与重要性、具体方式与机制；

2.理解金融监管协调的内容与原则、不同金融监管体制下的监管协调；

3.掌握我国的金融监管协调、金融监管与金融稳定。

1.金融监管协调概述

2.不同金融监管体制下的监管协调

3.中国的金融监管协调

4.金融监管与金融稳定金融监管协调的实际操作与实施金融监管协调与金融稳定及金融发展的关系

第 15 章金融监管国际协调与合作概述

1.了解金融监管国际协调与合作的重要性、原则与机制；

2.理解金融监管国际协调与合作的框架与发展方向；

3.掌握金融监管国际协调与合作的主要内容。

1.金融监管国际协调与合作概述

2.金融监管国际协调与合作的框架

3.金融监管国际协调与合作的主要内容

4.金融监管国际协调与合作的不足与发展金融监管国际协调与合作的机制与内容金融监管国际协调与合作的实践

3.有关说明与实施要求参考书目

[1]李成.《金融监管学》,科学出版社,2012 年

[2]祁敬宇.《金融监管学》,西安交通大学出版社,2013 年

[3] 冯科.《金融监管学》,北京大学出版社,2015 年

[4]马勇.《金融监管学》,中国人民大学出版社,2021 年

[5]刘亮.《金融监管学》,复旦大学出版社,2022 年