自考05678金融法考试大纲（2025年版）

湖南 省高 等教 育自 学考 试课 程考 试大 纲金融法 （课程代码：05678） 湖南省教育考试院组编 2025 年 6 月高等教育自学考试课程考试大纲课程名称：金融法课程代码：05678

第一部分

课程性质与目标

一、课程性质与特点

金融法是高等教育自学考试金融学专业的选考课程，是一门强调法学与经济学、 金融学交叉融合，重点关注金融法律运行机制的专业课程，对学生构建完备的专业知识体系、培育突出的专业能力、养成高尚的专业素质具有重要的作用。课程内容涉及银行、保险、证券、基金、信托、金融租赁等细分领域的金融法律法规以及金融市场业务法、金融调控法、金融监管法等。

金融法课程具有以下几个突出的特点：第一，学科交叉性。课程并非单一法律条文的罗列，而是在法律思维基础上融入金融逻辑，其本质是法律理性与金融创新的动态平衡，强调法学基础和金融学渗透，引导学生兼具严谨的法律分析能力和敏锐的金融风险意识。第二，内容体系性、动态性和时效性。课程内容具有完整的体系架构，覆盖金融机构组织法、金融经营法、金融市场业务法、金融调控法、金融监管法等领域；同时，课程内容紧跟市场动向与监管变革，具有明显的动态调整特征，以解构当下的金融经济、法律热点与问题。第三，理论联系实践。课程强调“从实践中来，到实践中去”，注重案例分析与实践操作，引导学生建立“风险识别— 法律分析—解决方案”的实务思维链条。第四，国际化视野。课程强调全球规则与本土实践的碰撞，教学内容需突破国界，突出培养具有国际视野，熟悉国际惯例与规则的复合型人才的目标。

二、课程目标与基本

要求通过本课程的学习，要求考生了解金融法的渊源、体系和基本原则，理解金融法的功能与作用，掌握我国金融法的组成体系与框架结构，系统把握金融法的相关原理与运行机制，强化金融合规与风险管理意识，养成良好的职业素养与职业操守，使考生能在金融从业过程中运用所学的专业知识分析和解决所碰到的金融经济、法律等实际问题。

通过本课程的学习，应达到以下基本要求：

1．构建系统完备的知识体系。理解金融法的概念、核心原则、功能与地位，系统掌握金融法律体系，包括银行法、保险法、证券法、信托法、支付结算等领域的核心法律法规，理解金融机构的法律地位、金融市场业务的运行规则与法律规定、金融调控与金融监管体系及其法律法规。

2．培养突出的业务能力。能运用金融法律知识分析金融产品（或服务）的合法性与合规性，解析金融机构经营、金融风险防控等金融实务案例，培养考生解决金融法律问题的能力，提升考生金融风险的法律识别能力与防控能力。

3．养成高尚的职业素养与职业道德。强化考生的法律意识、合规意识与金融风险意识，正确理解金融创新与法律合规的关系，培养考生职业道德与操守。

三、与本专业其他课程的关系该课程是金融学专业的选修课程，与专业课程体系中的金融市场学、保险学原理、国际金融、金融营销学、证券投资理论与实务、投资银行理论与实务等有着紧密的关系，其教学内容中涉及的法律法规既是银行业务、保险业务、证券业务开展和金融市场运行、金融调控与监管的法律制度背景或前提，也会在这些金融细分领域得到深化和具体运用。

第二部分考核内容与考核目标

第一章 金融法的基本范畴

通过本章的学习，理解金融的含义与分类，掌握现代金融体系的构成要素，理解金融的功能。掌握金融法的概念，理解金融法的调整对象，理解金融法律关系与金融法律责任；掌握金融法的地位与作用，理解金融法的渊源、体系和基本原则。

本章的难点内容为：金融体系的构成要素；金融的功能；金融法的调整对象与金融法律责任；金融法的地位与作用；金融法的体系与基本原则。

（一）金融范畴概述（重点）识记：1．金融的含义

2．金融的一般分类

3．金融的功能

理解：1．金融市场体系

2．金融主体体系

3．金融工具体系

4．金融监管体系

应用：1．金融的资源配置功能

2．金融的化解风险功能（二）金融法的概念及调整对象（重点）识记：1．金融法的概念

2．金融法律责任的含义理解：1．金融法的调整对象

2．金融法律关系的分类

3．金融法律责任

应用：1．金融法的民事责任

2．金融法的行政责任与刑事责任（三）金融法的地位与作用（重点）识记：．金融法地位的定义理解：．金融法在市场经济法律体系中的地位应用：．金融法的作用（四）金融法的渊源、体系和基本原则（次重点）识记：1．金融法体系的定义

2．金融法基本原则的定义理解：1．金融法主要渊源

2．金融法体系的分类标准应用：．金融法的基本原则

第二章 金融体制与金融立法

通过本章的学习，理解金融体制的含义及其主要类型，了解金融立法的历史沿革和世界各国的金融立法体系；了解中国金融体制的演变及其现行架构，理解我国市场经济条件下的金融立法体系。本章的难点内容为：金融体制的含义与主要类型；

世界各国的金融立法体系；我国金融体制的演变；中国市场经济经济条件下的金融立法情况。

（一）金融体制与金融立法（次重点）识记：．金融体制的含义及其类型理解：．西方主要发达国家的金融体制应用：．世界各国的金融立法体系（二）中国金融体制（重点）识记：．我国中央银行体制的类型理解：．我国市场经济条件下金融体制的体系构成应用：1．我国现行的金融组织体系与金融市场体系

2．我国现行的金融调控体系与金融监管体系（三）中国金融立法（重点）

理解：1．我国早期的金融立法情况

2．我国市场经济条件下的金融立法体系应用：．党的十八大以来我国金融法律制度的全面修改与新法律制定

第三章 中央银行法律制度

通过本章的学习，理解中央银行的概念与类型，掌握中央银行法的概念与性质；

掌握中国人民银行的法律地位；了解中国人民银行的组织机构，掌握中国人民银行的业务。本章的难点内容为：中央银行的类型；中央银行法的性质；中国人民银行法律地位的独特性与重要性；中国人民银行的业务。

（一）中央银行概述（重点）识记：．中央银行的概念

2．中央银行法的概念理解：1．中央银行的分类

2．中央银行法的特点应用：1．中央银行法的性质（二）中国人民银行的法律地位（重点）识记：1．中国人民银行具有独立法人资格

2．中国人民银行是政府的银行、银行的银行

3．中国人民银行是金融调控和监督管理机构理解：1．中国人民银行是独立法人的主要表现

2．中国人民银行是政府的银行的具体表现应用：1．中国人民银行是银行的银行的主要职能

2．中国人民银行是金融调控和监督管理机构的具体表现（三）中国人民银行的组织机构（次重点）识记：1．中国人民银行行长的法律地位

2．货币政策委员会的性质理解：1．中国人民银行行长产生的程序

2．货币政策委员会的构成应用：．货币政策委员会的职责（四）中国人民银行的业务（次重点）识记：1．中国人民银行的业务范围

2．中国人民银行开展业务的基本原则理解：1．中国人民银行的负债业务

2．中国人民银行的金融服务业务应用：．中国人民银行的法律禁止性业务

第四章 商业银行法律制度

通过本章的学习，理解商业银行的概念与特征，掌握商业银行法的性质与立法模式，理解商业银行法的立法宗旨；理解商业银行的法律地位，理解商业银行的组织体制、组织形式与组织结构；掌握商业银行设立、变更和终止的具体条件与基本程序；理解商业银行的经营原则和范围，理解商业银行贷款业务、资产负债比例管理的基本规则；掌握违反商业银行法律制度的法律责任。本章的难点内容为：商业银行的特征；商业银行法的性质与立法宗旨；商业银行的法律地位；商业银行组织体制的类型；商业银行设立、变更和终止的法律规定；商业银行的经营原则与范围；

商业银行的违法行为与违法责任；商业银行工作人员的违法行为与及其违法责任。

（一）商业银行法律制度概述（重点）识记：1．商业银行的概念

2．商业银行法的概念理解：1．商业银行法的特征

2．商业银行法的性质

3．商业银行的立法模式应用：．商业银行的立法宗旨（二）商业银行的组织机构（次重点）识记：1．商业银行组织体制的类型

2．商业银行组织形式的种类理解：1．商业银行的法律地位

2．单一银行制、分支银行制、集团银行制、连锁银行制的含义应用：1．我国商业银行的组织体制

2．我国商业银行的组织形式

3．我国商业银行的组织结构（三）商业银行的设立、变更和终止（次重点）识记：1．商业银行设立的含义

2．商业银行接管的概念

3．商业银行终止的概念理解：1．商业银行设立的条件

2．商业银行变更的法律事项

3．商业银行接管的特征应用：1．商业银行设立的程序

2．商业银行终止的法律事项（四）商业银行的经营原则和范围（重点）识记：1．安全性、流动性和效益性原则的含义

2．商业银行负债业务、资产业务和中间业务的含义

3．商业银行资产负责比例管理的含义理解：1．商业银行的经营原则

2．商业银行的经营范围应用：1．商业银行贷款业务的基本原则

2．商业银行资产负债比例管理的基本原则（五）违反商业银行法律制度的法律责任（次重点）识记：．违反商业银行法律制度的法律责任的含义理解：1．规定违反商业银行法律制度责任的意义

2．商业银行的违法行为

3．商业银行工作人员的违法行为应用：1．商业银行违法行为的法律责任

2．商业银行工作人员违法行为的法律责任

第五章 政策性银行法律制度

通过本章的学习，理解政策性银行的概念、特征与法律地位；掌握政策性银行法律制度的概念与特征；了解我国政策性银行设立的目的，了解我国三家政策性银行的组织形式与组织机构；理解国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行法律制度的主要内容。本章的难点内容为：政策性银行的特征与法律地位；政策性银行法律制度的特征；我国政策性银行的经营原则与组织机构；我国三家政策性银行法律制度的主要内容。

（一）政策性银行法律制度概述（重点）识记：1．政策性银行的概念

2．政策性银行法律制度的概念理解：1．政策性银行的特征

2．政策性银行的法律地位

3．政策性银行法律制度的特征（二）我国的政策性银行法律制度（次重点）识记：1．我国政策性银行设立的目的

2．我国三大政策性银行设立的时间理解：1．我国三家政策性银行的组织形式

2．我国三大政策性银行的性质与任务应用：1．我国三大政策性银行的业务范围

2．我国应如何完善政策性银行立法

第六章 保险机构法律制度

通过本章的学习，掌握保险公司的概念与特征，理解保险公司设立的条件与程序，了解保险公司变更与终止的法律规定；掌握保险公司的业务范围及其限制、保险公司的经营规则；理解保险代理人、保险经纪人、保险公估人的概念与设立条件， 了解保险经纪人、保险公估人的经营原则。本章的难点内容为：保险公司的特征；

保险公司设立条件与程序；保险公司的变更与终止；保险公司经营规则；保险代理人的设立；保险经纪人、保险公估人的设立条件与经营原则。

（一）保险机构概述（一般）识记：．保险机构的概念理解：1．保险机构的特征

2．保险机构的种类

（二）保险公司（重点）识记：1．保险公司的概念

2．保险公司的业务范围理解：1．保险公司设立的条件

2．保险公司变更的法定事项

3．保险公司的终止

应用：1．保险公司设立的程序

2．保险公司业务范围的限制

3．保险公司的经营规则（三）保险代理人、经纪人和公估人（次重点）识记：1．保险代理人的概念

2．保险经纪人的概念

3．保险公估人的概念理解：1．保险代理人设立的条件

2．保险经纪人设立的条件

3．保险公司公估人设立的条件应用：1．保险经纪人的经营规则

2．保险公估人的业务范围与禁止行为

第七章 证券机构法律制度

通过本章的学习，了解证券机构的概念与种类；掌握证券交易所的概念与特征， 理解证券交易所的特征、职能与组织形式，把握证券交易所的设立、变更与解散， 理解证券交易所的监管规则；掌握证券公司的设立条件与程序、业务范围，理解证券公司的变更与终止；掌握证券登记结算机构的概念、特征与组织形式，了解证券登记结算机构设立、变更与终止的法律规定，掌握证券登记结算机构的业务规则；

了解证券服务机构的含义、特征及其从业的法律规定。本章的难点内容为：证券交易所的特征、职能与组织形式；证券交易所的设立条件；证券交易所的监管规则；

证券公司的设立条件与程序；证券公司的业务范围；证券公司的变更与终止；证券登记机构的特征、组织形式、业务规则。

（一）证券机构法律制度概述（一般）识记：．证券机构的概念理解：1．证券机构的特征

2．证券机构的种类

（二）证券交易所（重点）识记：1．证券交易所的概念

2．证券交易所的组织形式理解：1．证券交易所的特征

2．证券交易所的职能

3．证券交易所的设立、变更与解散

4．证券交易所人员任职条件

5．证券交易所停牌与复牌应用：1．证券交易所对证券交易活动的监管

2．证券交易所对会员的监管

3．证券交易所对上市公司的监管（三）证券公司（重点）识记：．证券经纪业务、证券承销、证券包销、证券做市交易的定义理解：1．证券公司设立的条件与体制

2．证券公司的业务范围

3．证券公司的变更与终止应用：1．我国证券公司设立的程序

2．证券公司与投资者的关系（四）证券登记结算机构（次重点）识记：1 证券登记结算机构的概念

2．证券登记结算机构的特征理解：1．证券登记结算机构的组织形式

2．证券登记结算机构的设立、变更与终止

3．证券登记结算机构的职能与业务范围应用：．证券登记结算机构的业务规则（五）证券服务机构（一般）识记：．证券服务机构的定义理解：1．证券服务机构的种类

2．我国对证券服务机构实行的管理模式

第八章 期货机构法律制度

通过本章的学习，掌握期货和期货合约的概念，了解我国期货市场发展历史及期货立法情况；掌握期货参与者的涵义，理解期货参与者法律制度。本章的难点内容为：期货合约和金融期货合约的概念；我国期货立法情况；期货公司的设立条件、 业务范围与业务规则；期货交易所的组织形式与职责；期货结算机构的法律性质及其职责。

（一）期货机构法律制度概述（次重点）识记：．期货、期货合约、金融期货合约的概念理解：．金融期货合约的特点应用：1．海外期货立法情况

2．我国期货市场的建立与发展

3．我国期货立法情况（二）期货参与者法律制度（重点）识记：1．期货交易者的定义

2．期货经营机构的定义

3．期货交易所的定义理解：1．期货公司设立的条件

2．期货公司的业务范围与规则

3．期货交易所的职责

4．期货结算公司的职责应用：1．不得担任期货公司董事、监事、高级管理人员的情形

2．期货交易者与期货经营机构等发生纠纷的解决机制

3．我国主要期货交易所

4．我国期货服务机构的种类

第九章 其他金融机构法律制度

通过本章的学习，理解金融机构的含义与分类，掌握银行类金融机构与非银行类金融机构的划分；了解信用合作机构、金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、小额贷款公司、融资担保公司、外资金融机构等在设立变更和终止、业务范围、经营规则与风险控制等方面的法律制度。

本章的难点内容为：金融机构的分类；非银行金融机构的特征；农村信用合作社、 金融资产管理公司、信托公司的法律制度；企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、外资金融机构的法律制度。

（一）其他金融机构法律制度概述（次重点）识记：1．金融机构的定义

2．银行类金融机构、非银行类金融机构的定义理解：1．金融机构的分类标准

2．非银行类金融机构的特点（二）信用合作机构法律制度（一般）识记：．信用合作机构的概念理解：1．农村信用社省级联合社的组织结构

2．农村信用社省级联合社的基本职能

3．农村信用社省级联社的设立、变更与终止（三）金融资产管理公司法律制度（重点）识记：．金融资产管理公司的概念理解：1．金融资产管理公司的法律地位

2．金融资产管理公司的设立与组织机构应用：．金融资产管理公司的业务范围和经营管理（四）信托公司法律制度（重点）识记：．信托、信托公司的概念理解：．信托公司的设立、变更与终止应用：1．信托公司的业务范围

2．信托公司的经营原则（五）企业集团财务公司法律制度（重点）识记：．企业集团财务公司的定义与性质理解：1．企业集团财务公司的法律地位

2．企业集团财务公司的设立条件应用：1．企业集团财务公司的变更和终止

2．企业集团财务公司的业务范围和风险控制（六）金融租赁公司法律制度（重点）识记：．金融租赁公司的概念理解：1．金融租赁公司的特征

2．金融租赁公司的设立、变更与终止应用：．金融租赁公司的业务范围及监督管理（七）汽车金融公司法律制度（次重点）识记：．汽车金融公司的概念理解：1．汽车金融公司的法律地位

2．汽车金融公司的设立、变更与终止应用：．汽车金融公司的业务范围和风险（八）小额贷款公司法律制度（一般）识记：．小额贷款公司的概念理解：1．小额贷款公司的性质

2．小额贷款公司的设立

3．小额贷款公司的资金来源与运用

4．小额贷款公司的监督管理（九）融资担保公司法律制度（次重点）识记：1．融资担保的概念

2．我国融资担保公司的监督管理机构理解：1．融资担保公司的设立、变更与终止

2．融资担保公司的经营原则应用：1．我国融资担保公司设立的条件

2．融资担保公司的安全性、流动性

3．我国融资担保公司的监督管理（十）外资金融机构法律制度（一般）识记：．外资金融机构的概念理解：1．外资营业性金融机构的设立条件

2．外资营业性金融机构的业务范围

3．外资银行营业性机构业务监管的法律制度

4．外资银行营业性机构终止与清算的法律制度

第十章 货币市场法律制度

通过本章的学习，掌握货币市场的概念与特征，了解我国货币市场的发展情况；

掌握票据市场的概念与特征，理解票据承兑、贴现、再贴现的法律规定；掌握银行间债券市场的概念与参与主体，理解银行间债券市场债券交易的类型、交易规则， 了解非银行金融机构参与银行间债券市场交易的法律规定；掌握同业拆借市场的概念与特征，理解同业拆借市场的主体及其条件，了解同业拆借市场的行为规则。本章的难点内容为：货币市场的特征；票据市场的特征；票据承兑、贴现和再贴现的法律规定；银行间债券市场债券交易类型与交易规则；同业拆借市场的特征；同业拆借市场拆借主体的条件；同业拆借市场的行为规则。

（一）货币市场法律制度概述（次重点）识记：．货币市场的概念理解：．货币市场的特征应用：．我国货币市场的发展情况（二）票据市场法律制度（重点）识记：1．票据市场的概念

2．票据承兑、票据贴现、票据再贴现的定义理解：．票据市场的特征应用：1．票据承兑的法律规定

2．票据贴现、再贴现的法律规定（三）银行间债券市场法律制度（重点）识记：．银行间债券市场的概念理解：1．银行间债券市场的主体

2．银行间债券市场债券交易类型应用：1．银行间债券市场的交易规则

2．非银行金融机构如何参与银行间债券市场交易（四）同业拆借市场法律制度（重点）识记：．同业拆借市场的概念理解：1．同业拆借市场的特征

2．同业拆借市场的主体及其条件应用：．同业拆借市场的行为规则

第十一章 外汇市场法律制度

通过本章的学习，掌握外汇的概念与特点，理解外汇种类与形态；掌握外汇市场的概念与分类，了解我国外汇市场发展概况；掌握我国外汇市场主体制度、做市商制度；掌握我国外汇市场的汇率制度、外汇零售交易制度；理解我国银行间外汇交易制度。本章的难点内容为：外汇的特点与形态；外汇市场的分类标准；银行业金融机构即期结售汇业务的主体资格；我国银行间外汇市场“做市商”的资格；非银行金融机构申请成为银行间即期外汇市场会员的资格条件；我国现行的外汇市场汇率形成机制（制度）；我国外汇零售市场结售汇及其监管制度；我国外汇掉期业务制度；我国银行间即期外汇市场交易制度。

（一）外汇市场概述（次重点）识记：1．外汇的概念

2．外汇市场的概念

理解：1．外汇的特征与形态

2．外汇市场的分类标准应用：．我国外汇市场的发展情况（二）外汇市场主体制度（重点）识记：．外汇市场主体的定义理解：1．我国银行业金融机构即期结售汇业务主体资格

2．外汇市场“做市商”的概念应用：1．外汇指定银行申请银行间外汇市场“做市商”的资格

2．非银行金融机构申请银行间即期外汇市场会员的资格条件（三）外汇市场交易制度（重点）识记：1．结汇、售汇、付汇的定义

2．远期结售汇的涵义理解：1．我国现行的外汇市场汇率形成机制

2．远期结售汇制度的包括哪些内容

3．银行间外汇市场业务的种类应用：1．我国外汇市场汇率形成机制的改革

2. 我国远期结售汇业务基本制度的主要内容

3．我国远期结售汇业务合同管理制度的主要内容

4．我国远期结售汇业务业务管理制度的主要内容

5．我国银行间即期外汇市场交易制度的内容

第十二章 信贷法律制度

通过本章的学习，理解存款和存款法的含义、掌握储蓄存款合同、存款业务基本规则；理解储蓄存款、单位存款法律制度；理解贷款和贷款法，掌握贷款的主体规则；理解贷款的种类、期限和利率规则。本章的难点内容为：储蓄存款合同成立的情形；存款业务基本规则；储蓄存款、单位存款的法律制度；贷款的法律属性；

贷款的主体规则；贷款的种类、期限与利率规则。

（一）存款法律制度（次重点）识记：1．存款、存款法的含义

2．储蓄存款合同的含义

3．单位存款的含义

理解：1．储蓄存款合同成立的情形

2．存款业务基本规则

3．单位存款的类型

4．我国单位定期存款及利息规则应用：1．我国储蓄业务基本原则

2．我国单位存款的基本制度

3．我国单位存款变更、挂失及查询规则（二）贷款法律制度（重点）识记：1．贷款、贷款法的定义

2．借款人、贷款人的定义理解：1．贷款的法律属性

2．贷款的种类

应用：1．借款人的资格、借款条件及相应的权利、义务

2．贷款人的权利、义务

3．贷款的期限、利率规则

第十三章 支付结算法律制度

通过本章的学习，理解支付结算的概念、特征与结算的分类；掌握支付结算的原则，了解我国支付结算立法情况。理解银行结算账户的概念与分类，掌握银行账户开立、使用、变更与撤销、管理的法律规定；理解汇兑的概念与种类，了解汇兑凭证的签发与受理、汇入款项的收取；理解托收承付的概念、适用范围与程序；理解委托收款的概念、适应范围与程序；理解银行卡的概念与分类，了解银行卡当事人的权利与义务。本章的难点内容为：支付结算的分类与原则；银行结算账户开立的条件与程序；银行结算账户的使用、变更与撤销、管理；托收承付、委托收款的程序；银行卡当事人的权利与义务。

（一）支付结算法概述（次重点）识记：．支付结算的概念理解：1．支付结算的特征

2．支付结算的分类

应用：．支付结算的原则（二）银行结算账户管理制度（重点）识记：．银行结算账户的概念理解：1．银行结算账户的种类

2．银行结算账户开立的条件与程序

3．银行结算账户的用途应用：1．银行结算账户使用的限制

2．银行结算账户变更与撤销、管理的法律规定（三）非票据支付结算方式及其结算原则（重点）识记：．汇兑、托收承付、委托收款、银行卡的概念理解：1．汇兑的种类

2．托收承付、委托收款的适用范围

3．银行卡的分类

应用：1．托收承付、委托收款的程序

2．银行卡当事人的权利、义务

第十四章 金融担保法律制度

通过本章的学习，理解担保与担保法的概念，掌握担保的分类，理解金融担保的意义。掌握保证的概念与法律特征，理解保证合同、保证方式和保证责任的法律规定；理解抵押、抵押权的概念与抵押权的特征，掌握抵押权的设立、抵押权效力、 抵押权的实现。理解质押、质权的概念及质押的种类，掌握动产质押、权利质押的法律规定。理解银行保函的概念与种类，理解银行独立保函的独立性原则的内涵及其例外；理解备用信用证的概念及其与银行独立保函的区别。本章的难点内容为：

金融担保的意义；信贷保证的法律规定；抵押权的设立、效力和实现；信贷质押的法律规定。

（一）金融担保法概述（次重点）识记：．担保、担保法的概念理解：．担保的分类应用：．金融担保的意义（二）保证（重点）识记：．保证的概念理解：1．保证的法律特征

2．保证方式的分类

应用：1．保证合同的当事人、形式与内容

2．保证责任的范围、期间、保证人不承担责任的情形（三）抵押（重点）识记：．抵押、抵押权的概念理解：1．抵押权的特征

2．抵押权的设立

应用：1．抵押人、抵押权人的权利

2．抵押权实现的条件、方式与程序（四）质押（重点）识记：．质押、质权的概念理解：1．质押的种类

2．动产质权的设立

3．权利质押的种类

应用：1．动产质押当事人的权利与义务

2．权利质权如何设立（五）银行的对外担保（一般）识记：1．银行保函的定义

2．备用信用证的定义理解：1．银行保函的种类

2．银行独立保函的独立性原则的含义及其例外情形

3．备用信用证与银行独立保函的区别

第十五章 信托法律制度

通过本章的学习，理解信托的概念与特征，掌握信托的要素、制度功能与分类， 了解我国信托立法情况及信托法的基本原则；理解信托行为的概念，掌握信托行为的成立与效力，理解信托的变更与终止；理解信托当事人（委托人、受托人、受益人）的权利与义务；了解公益信托的概念与目的，理解公益信托的设立、变更与终止，了解公益信托的管理与监察；了解家族信托的概念、目的与功能；理解家族信托当事人的权利与义务，了解家族信托的信托财产与受益权安排、信托期限与分配规则。本章的难点内容为：信托的特征、要素、制度功能与分类；我国信托法的基本原则；信托行为成立的条件与信托行为的效力；信托的变更与终止；信托当事人的权利与义务；公益信托设立、变更与终止的法律规定；家族信托当事人的权利与义务；家族信托的信托财产与受益权安排、信托期限与分配规则。

（一）信托概述（重点）识记：1．信托的概念

2．信托的要素

3．委托人、受托人、受益人的概念理解：1．信托的特征

2．信托的制度功能

3．信托的分类

应用：1．我国信托立法情况

2．我国信托法的基本原则（二）信托行为（重点）识记：1．信托行为的概念

2．信托变更、信托终止的概念理解：1．信托行为成立应具备的条件

2．信托行为生效应具备的要件应用：1．信托当事人、信托内容、信托内容变更的法律规定

2．信托终止的情形

（三）信托当事人的权利与义务（重点）

应用：1．委托人的权利与义务

2．受托人的权利与义务

3．受益人的权利与义务（四）公益信托（次重点）识记：1．公益信托的概念

2．信托变更、信托终止的概念理解：1．公益信托的类型

2．公益信托的目的

应用：1．公益信托变更、终止的法律规定

2．公益信托的管理与监察（五）家族信托（一般）识记：．家族信托的概念理解：1．家族信托的目的与功能

2．家族信托当事人的权利与义务

3．家族信托财产与受益权安排

4．家族信托期限与分配规则

第十六章 融资租赁法律制度

通过本章的学习，理解融资租赁的概念与特征，把握融资租赁的种类与法律性质；了解海外主要国家和我国融资租赁立法情况；掌握融资租赁合同的概念与特征，理解融资租赁合同当事人与订立程序、融资租赁合同的内容，掌握融资租赁合同当事人的权利与义务。本章的难点内容为：融资租赁的特征、种类与法律性质；融资租赁合同的特征；融资租赁合同的内容与订立的程序；融资租赁合同出租人、承租人的权利与义务（一）融资租赁法律制度概述（重点）识记：．融资租赁的概念理解：1．融资租赁的特征

2．融资租赁的种类

应用：．融资租赁的法律性质（二）融资租赁立法（一般）

理解：．我国融资租赁立法情况及其发展趋势（三）融资租赁合同（重点）识记：．融资租赁合同的概念理解：1．融资租赁合同的特征

2．融资租赁合同订立的程序要件

3．融资租赁合同订立的内容应用：1．融资租赁合同对出租人权利与义务的规定

2．融资租赁合同对承租人权利与义务的规定

第十七章 保险市场法律制度

通过本章的学习，了解保险市场的概念、特征、构成要素与分类；理解保险合同的概念与特征，掌握保险合同当事人、关系人的权利与业务，了解保险合同辅助人的权利与义务；掌握保险合同的内容，理解保险合同的订立与履行，了解保险合同的解释；理解财产保险合同的概念与特征，掌握财产保险合同的内容；理解人身保险合同的概念、特征与分类，掌握人身保险合同的内容。本章的难点内容为：保险合同的特征；保险合同当事人、关系人、辅助人的权利与义务；保险合同的内容；

保险合同订立与履行的法律规定；财产保险合同的特征与内容；人身保险合同的特征、分类与内容。

（一）保险市场概述（一般）识记：．保险市场的概念理解：1．保险市场的特征

2．保险市场的构成要素

3．保险市场的分类

（二）保险合同概述（重点）识记：1．保险合同的概念

2．保险人、投保人、被保险人、受益人的概念理解：1．保险合同的特征

2．保险合同的内容

3．保险合同的订立与履行应用：1．保险当事人、关系人的权利与义务

2．保险合同辅助人的权利与义务

3．保险合同的解释

（三）财产保险合同（重点）识记：．财产保险合同的概念理解：．财产保险合同的特征应用：．财产保险合同的内容（四）人身保险会同（重点）识记：．人身保险合同的概念理解：1．人身保险合同的特征

2．人身保险合同的分类应用：．人身保险合同的内容

第十八章 资本市场法律制度

通过本章的学习，了解资本市场的概念与特征；理解股票发行、上市和交易的法律规定；理解债券的概念与特征、种类，理解我国企业债券市场、政府债券市场的法律规定；理解证券投资基金的概念与特征、分类，掌握证券投资基金的运作原则，理解证券投资基金的设立、变更和终止，掌握证券投资基金当事人的权利与义务；理解金融衍生工具的概念、特征与种类，了解我国金融衍生工具市场法律制度框架，理解我国金融衍生品交易基本规则。本章的难点内容为：股票发行法律制度；

股票交易程序、特别限制与禁止的交易行为；债券的特征；企业债券市场法律制度；

证券投资基金的特征与分类、运作原则；证券投资基金的设立、变更与终止；证券投资基金当事人的权利与义务；金融衍生工具的特征与分类；我国金融衍生工具的法律制度框架；我国金融衍生品交易的基本规则。

（一）资本市场法律制度概述（一般）识记：．资本市场的概念理解：1．资本市场的特征

2．资本市场的构成

3．我国资本市场立法情况（二）股票市场法律制度（重点）识记：1．虚假陈述、内幕交易的概念

2．操纵市场、欺诈客户的定义理解：1．我国股份有限公司公开发行新股应符合的条件

2．我国股票上市的法律规定

3．我国证券交易所股票交易应遵循的程序应用：1．我国关于股票交易特别限制的规定

2．我国股票市场中禁止交易行为的类别（三）债券市场法律制度（重点）识记：1．债券的定义

2．企业债、公司债的定义

3．国债、地方政府债券的定义理解：1．债券的法律特征

2．债券的种类

应用：1．我国企业发行企业债必须满足的条件

2．地方政府证券发行的法律规定（四）证券投资基金法律制度（重点）识记：1．证券投资基金的概念

2．基金持有人、托管人的定义理解：1．证券投资基金的特征

2．证券投资基金的分类

3．证券投资基金的法律关系

4．基金管理人、托管人设立的条件与职责应用：1．证券投资基金的运作原则

2．证券投资基金的设立、变更与终止

3．证券投资基金当事人的权利、义务（五）金融衍生工具法律制度（次重点）识记：．金融衍生工具的概念理解：1．金融衍生工具的特征

2．金融衍生工具的种类应用：1．我国金融衍生工具市场发展及其立法情况

2．我国金融衍生品交易的基本规则

第十九章 中央银行货币管理法律制度

通过本章的学习，理解货币管理法的概念，了解我国现行的货币管理立法情况；

掌握人民币的法律地位，理解人民币的发行原则与程序、流通管理规定，理解违反人民币管理法律制度的法律责任；理解外汇管理法律制度的涵义，理解我国现行外汇管理制度；理解洗钱的涵义及其危害性，了解国际组织反洗钱公约和我国反洗钱立法情况，理解我国反洗钱主管机关和金融机构反洗钱基本制度。理解金银管理法律制度的概念，理解我国金银管理体制及其市场化改革，了解违反金银管理法律制度的法律责任。本章的难点内容为：货币管理法的特征；人民币的法律地位；人民币发行与流通的法律规定；我国现行的经常项目、资本项目外汇管理制度；我国反洗钱立法情况；金融机构反洗钱基本制度；我国金银管理法律制度与金银管理体制的市场化改革。

（一）货币管理法概述（一般）识记：．货币、货币管理法的概念理解：1．货币制度的历史演变

2．我国现行的货币管理立法（二）人民币管理法律制度（重点）识记：1．人民币发行的涵义

2．人民币发行基金的定义理解：1．人民币的法律地位

2．人民币的发行原则与程序

3．人民币现金管理的主要内容应用：．违反人民币管理法律制度的法律责任（三）外汇管理法律制度（重点）识记：1．外汇、汇率与外汇管理的定义

2．外汇管理法律制度的定义理解：我国外汇管理机关与管理对象应用：1．我国经常项目外汇管理制度

2．我国资本项目外汇管理制度（四）反洗钱法律管理制度（次重点）识记：洗钱的定义理解：1．洗钱的危害性

2．我国反洗钱主管机关及其职责

3．我国金融机构反洗钱基本制度应用：1．我国反洗钱立法情况

2．金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（五）金银管理法律制度（一般）识记：金银管理法律制度的概念理解：1．金银管理的主管机关及其对象

2．违反金银管理法律制度的法律责任

3．我国金银管理体制的市场化改革

第二十章 中央银行货币政策法律制度

通过本章的学习，了解货币政策的概念特征，理解货币政策的种类，以及货币政策与宏观调控的关系；理解货币政策目标的概念与特征，掌握货币政策的具体目标，理解货币政策目标确立的依据，掌握我国的货币政策目标；理解货币政策工具的概念与特征，掌握一般性货币政策工具，理解选择性货币政策工具与其他政策工具；理解一般性货币政策工具的优缺点及选择适用性；掌握我国的货币政策工具。

本章的难点内容为：货币政策的特征与种类；货币政策目标及其确立依据；我国货币政策的目标；一般性货币政策工具及其优缺点与选择；我国的货币政策工具。

（一）货币政策概述（次重点）识记：货币政策的概念理解：货币政策的特征与种类应用：货币政策与宏观调控（二）中央银行货币政策目标（重点）识记：1．货币政策目标的概念

2．币值稳定、经济增长、充分就业、国际收支平衡的定义

3．金融稳定的定义

理解：1．货币政策目标的特征

2．货币政策的最终目标

3．货币政策目标的确立依据应用：1．货币政策的目标体系

2．我国的货币政策目标（三）中央银行的货币政策工具（重点）识记：1．货币政策工具的概念

2．法定存款准备金、再贴现政策、公开市场业务的定义理解：1．选择性货币政策工具、其他货币政策工具的类型

2．法定存款准备金政策的优缺点

3．再贴现政策的优缺点应用：1．如何进行货币政策工具的选择

2．我国的货币政策工具

第二十一章 金融监管法律制度概述

通过本章的学习，理解金融监管、金融监管法的含义以及金融监管的必要性， 了解我国金融业监管法律制度的发展；理解金融监管体制的含义及其类型，掌握我国金融监管机构的设置，理解金融监管机构的权限，掌握金融监管的内容与方式。

理解金融监管的目标与基本原则。本章的难点内容为：金融监管法的含义与特征；

我国金融监管法律制度的发展；金融监管体制的主要类型；金融监管机构的设置及其权限；金融监管的内容与方式；金融监管的目标与原则。

（一）金融监管法的发展（次重点）识记：金融监管、金融监管法的含义理解：金融监管法的特点应用：1．金融监管的必要性

2．我国金融监管法律制度的演变（二）金融监管机构及其权限（重点）识记：1．金融监管体制的定义

2．市场准入制度、持续性监管、市场退出制度的涵义

3．现场检查与非现场检查、整改、接管和重组的定义理解：1．金融监管体制的四种模式

2．我国金融监管机构的设置应用：1．金融监管机构的权限

2．金融监管的内容

3．金融监管的方式

（三）金融监管的目标与原则（重点）识记：1．金融监管原则的定义

2．依法监管原则、适度监管原则的定义理解：金融监管目标的理论依据应用：1．金融监管的目标

2．金融监管应遵循的原则（四）金融监管法律责任（重点）识记：．根据性质、行为表现形式，法律责任可以划分的种类理解：．金融机构违反金融监管法律制度的行为类别应用：1．金融监管机构违反金融监管法律制度的责任

2．金融机构违反金融监管法律制度的责任

第二十二章 中央银行监管法律制度

通过本章的学习，理解金融监管体制及其模式，把握不同金融监管体制下中央银行的监管地位，了解中央银行金融监管职能的演变；了解中国人民银行监管职能的演变，掌握中国人民银行的金融监管范围、金融监管权，理解中国人民银行金融监管与货币政策执行的关系，了解中国人民银行与其他金融监管机构的信息共享机制；本章的难点内容为：不同金融监管体制下中央银行的监管地位；中国人民银行的金融监管范围、金融监管权；中国人民银行与其他金融监管机构的信息共享机制。

（一）中央银行监管制度概述（次重点）识记：1．金融监管体制的含义

2．统一金融监管体制、准统一金融监管体制、多元金融监管体制的含理解：不同金融监管体制下中央银行的监管地位应用：中央银行金融监管职能的演变（二）中国人民银行的金融监管（重点）识记：银行间同业拆借、银行间债券市场的定义理解：1．中国人民银行金融监管范围

2．中国人民银行金融监管权应用：1．中国人民银行金融监管职能的演变

2．中国人民银行金融监管与货币政策的关系

3．中国人民银行与其他金融监管机构的信息共享机制

第二十三章 银行业监管法律制度

通过本章的学习，理解银行业监管的概念与特征，理解银行业监管制度的发展， 掌握银行业监管的目标与原则；理解银行业监管协调机制的概念，掌握银行业监管信息共享机制、跨境监管合作机制；掌握我国银行业监管机构及其与地方政府、其他机构的关系；掌握银行业监管机构监管职责的具体内容，理解银行业监督管理措施。本章的难点内容为：银行业监管的特征；中国银行业监管的目标与原则；我国银行业监管信息协调机制、跨境监管合作机制；我国银行业监管机构及其监管职责；中国银行业监管措施。

（一）银行业监管制度概述（次重点）识记：银行业监管的概念理解：银行业监管的特征应用：国际银行业监管制度的发展演变（二）银行业监管的目标和原则（重点）识记：银行业监管原则的定义应用：1．我国银行业监管的目标

2．我国银行业监管的原则（三）银行业监管协调制度（重点）识记：1．银行业监管协调机制的定义

2．银行业监管信息共享机制的涵义

3．银行业跨境监管的涵义理解：银行业监管协调机制的三个层次应用：1．我国银行业监管信息共享机制

2．我国银行业跨境监管实践（四）银行业监管机构制度（重点）

理解：．我国银行业监管机构应用：银行业监管机构与地方政府、其他机构的关系（五）银行业监管机构的监管职责（重点）识记：1．审慎性监管、非现场监管、现场检查的定义

2．并表监管的定义

3．银行业金融机构监管评级、风险预警机制的定义

4．银行业突发事件的定义理解：1．我国《银行业监督管理法》规定的银行业金融机构设立、变更、终止以及业务范围所涵盖的具体事项

2．我国《银行业监督管理法》所指的审慎经营规则涵盖的内容应用：1．银行业金融机构的监管评价体系与风险预警机制

2．我国银行业突发事件处置制度（六）银行业监督管理措施（次重点）识记：1．银行业监督管理措施的定义

2．强制性信息披露、有问题银行业金融机构的定义

3．接管或重组有问题银行业金融机构的定义

4．撤销银行业金融机构的定义理解：国际银行业监管措施立法情况应用：中国银行业监督管理措施

第二十四章 保险业监管法律制度

通过本章的学习，理解保险业监管的概念与特征，掌握保险监管的目标；理解我国保险业监管体制，掌握我国保险业监管机构的性质、地位及其职责；理解保险业自律的概念与特征，理解中国保险业协会及其基本职责，了解保险监管与保险业自律的关系；理解违反保险业监管法律制度的法律责任。本章的难点内容为：保险业监管的特征与目标；我国保险业监管体制；我国保险业监管机构的性质、地位与职责；我国保险业自律机构及其职责；保险关系当事人违反保险业监管法律制度的法律责任；非法从事保险活动的法律责任。

（一）保险业监管概述（次重点）识记：保险业监管的概念理解：保险业监管的特征应用：保险业监管的目标（二）保险业监管体制（重点）

理解：国外保险业监管的方式应用：我国保险业监管体制（三）我国保险业监管机构（重点）识记：我国保险业监管机构理解：我国保险业监管的职责（四）保险业自律（次重点）识记：保险业自律的概念理解：1．保险业自律的特征

2．中国保险业协会的性质及其职责应用：保险业自律和保险监管的关系（五）违反保险业监管法律制度的法律责任（重点）

理解：1．保险关系当事人违反保险业监管法律制度的法律责任

2．保险机构、保险监管机构工作人员违反保险业监管法律制度的法律责任应用：非法从事保险业活动的法律责任

第二十五章 证券业监管法律制度

通过本章的学习，理解证券监管的概念与特征，掌握证券监管的目标、原则与内容；理解证券监管体制及其模式，掌握我国证券监督管理机构及其职责、监管措施，理解证券监管信息共享机制、监管合作机制，了解我国证券业协会的性质与自律监管职责；理解违反证券业监管制度法律责任的涵义，了解违反证券法所产生民事责任的构成要件；理解违反证券业监管制度的法律责任。本章的难点内容为：证券监管的特征、目标、原则与内容；证券监管体制的模式；我国国务院证券监督管理机构的职责、监管措施与运行机制；中国证券业协会的自律监管职责；非法发行证券、内幕交易、操纵市场、虚假陈述、损害客户利益、违反信息披露义务、证券机构违规经营的法律责任以及证券监管人员违反证券监管法的法律责任（一）证券监管概述（重点）识记：1．证券监管的定义

2．信息披露

理解：1．证券监管的特征

2．证券监管的目标

3．证券监管的原则

4．证券监管的内容

应用：1．我国《证券法》对信息披露监管的规定

2．证券交易事后监管的所涉及的行为（二）证券监管体制（重点）识记：证券监管体制的概念理解：1．证券监管体制的模式

2．我国国务院证券监督管理机构的职责

3．中国证券业协会的职责应用：1．我国现行证券监管体制的模式

2．我国国务院证券监督管理机构的监管措施（三）违反证券业监管制度的法律责任（重点）识记：1．内幕交易的定义

2．操纵市场的定义

3．虚假陈述的定义

4．损害客户利益的定义理解：1．内幕交易的类型

2．操纵市场的违法情形

3．损害客户利益的行为应用：1．非法发行证券的法律责任

2．内幕交易的法律责任

3．操纵市场的法律责任

4．虚假陈述的法律责任

5．损害客户利益的法律责任

6．违法信息披露义务的法律责任

7．证券经营机构违规经营的法律责任

第二十六章 互联网金融监管法律制度

通过本章的学习，理解互联网金融的概念与特征，掌握互联网金融监管的目标与原则，理解互联网金融监管的体制；理解网络借贷的概念与法律风险，了解网络借贷的监管制度及其转型；了解股权众筹的概念与法律风险，理解我国股权众筹的监管主体与监管规则；理解互联网支付的概念及其法律风险，理解我国互联网支付的监管主体与监管规则。了解其他互联网金融形式的监管法律制度。本章的难点内容为：互联网金融的特征；互联网金融的监管目标、原则；互联网金融监管的体制；

网络借贷的法律风险及其监管规则；股权众筹的法律风险及其监管规则；互联网支付的法律风险与监管规则。

（一）互联网金融监管制度概述（重点）识记：1．互联网金融的概念

2．依法监管、适当监管、分类监管、创新监管的涵义理解：1．互联网金融的特点

2．互联网金融监管的原则应用：互联网金融的监管体制（二）网络借贷监管制度（次重点）识记：．网络借贷的概念理解：1．网络借贷的法律风险

2．我国网络借贷的监管规则应用：．我国网络借贷治理与转型情况（三）股权众筹监管制度（次重点）识记：股权众筹的概念理解：1．股权众筹的法律风险

2．我国股权众筹的监管主体与监管规则应用：1．股权众筹发展与监管的域外经验（四）互联网支付监管制度（重点）识记：1．互联网支付的概念

2．第三方支付的定义理解：1．互联网支付的形式

2．互联网支付的法律问题

3．我国互联网支付的监管主体与监管规则应用：第三方支付语境下消费者权益保护（五）其他互联网金融形式监管制度（次重点）识记：1．互联网货币基金的定义

2．互联网保险、互联网保险公司的概念

3．互联网信托的概念理解：1．互联网货币基金的监管主体与规则

2．互联网保险的监管主体与规则

3．互联网信托的业务模式

4．互联网信托的监管规则

第二十七章 涉外金融监管法律制度

通过本章的学习，理解外资金融机构及其监管的概念，掌握外资金融机构监管的目标与原则，了解外资金融机构监管的立法情况；理解外资营业性金融机构市场准入监管、业务范围监管、终止与清算监管，理解违反外资银行业金融机构监管法律制度的法律责任。本章的难点内容为：外资金融机构监管的目标与原则；我国外资金融监管监管法律体系；我国外资银行业金融机构市场准入监管、业务范围监管、 终止与清算兼顾的具体规定。

（一）外资金融机构监管制度概述（次重点）识记：外资金融机构、外资金融机构监管的概念理解：外资金融机构监管的目标与原则应用：我国外资金融机构监管立法情况（二）外资营业性金融机构监管制度（次重点）识记：外资银行的定义理解：我国外资银行营业性机构的类型应用：1．我国《外资银行管理条例》关于外资银行准入的具体规定

2．我国关于外资银行业务范围的具体规定

第三部分有关说明与实施要求

一、考核的能力层次表述

本大纲在考核目标中，按照“识记”、“理解”、“应用”三个能力层次规定其应达到的能力层次要求。各能力层次为递进等级关系，后者必须建立在前者的基础上，其含义是：识记：能知道有关的名词、概念、知识的含义，并能正确认识和表述，是低层次的要求。

理解：在识记的基础上，能全面把握基本概念、基本原理、基本方法，能掌握有关概念、原理、方法的区别与联系，是较高层次的要求。

应用：在理解的基础上，能运用基本概念、基本原理、基本方法联系学过的多个知识点分析和解决有关的理论问题和实际问题，是最高层次的要求。

二、教材

1．指定教材：《金融法》，陶广峰，中国人民大学出版社，2023 年第 4 版．

2．参考教材：

《金融法（第 5 版）》，朱崇实、刘志云，法律出版社，2022 年版． 《金融法学（第四版）》，岳彩申、盛学军，中国人民大学出版社，2024 年版． 《金融法（第 4 版）》，李良雄，人民邮电出版社，2025 年版． 《金融法理论与实务研究》，荣冀川、韩啸、李文浩，中国民主法制出版社， 2023 年版

三、

自学方法指导

1．在开始阅读指定教材某一章之前，先翻阅大纲中有关这一章的考核知识点及对知识点的能力层次要求和考核目标，以便在阅读教材时做到心中有数，有的放矢。

2．阅读教材时，要逐段细读，逐句推敲，集中精力，吃透每一个知识点，对基本概念必须深刻理解，对基本理论必须彻底弄清，对基本方法必须牢固掌握。

3．在自学过程中，既要思考问题，也要做好阅读笔记，把教材中的基本概念、原理、方法等加以整理，这可从中加深对问题的认知、理解和记忆，以利于突出重点，并涵盖整个内容，可以不断提高自学能力。

4．完成书后作业和适当的辅导练习是理解、消化和巩固所学知识，培养分析问题、解决问题及提高能力的重要环节，在做练习之前，应认真阅读教材，按考核目标所要求的不同层次，掌握教材内容，在练习过程中对所学知识进行合理的回顾与发挥，注重理论联系实际和具体问题具体分析，解题时应注意培养逻辑性，针对问题围绕相关知识点进行层次（步骤）分明的论述或推导，明确各层次（步骤）间的逻辑关系。

四、对社会助学的要求

1．应熟知考试大纲对课程提出的总要求和各章的知识点。

2．应掌握各知识点要求达到的能力层次，并深刻理解对各知识点的考核目标。

3．辅导时，应以考试大纲为依据，指定的教材为基础，不要随意增删内容，以免与大纲脱节。

4．辅导时，应对学习方法进行指导，宜提倡“认真阅读教材，刻苦钻研教材，主动争取帮助，依靠自己学通”的方法。

5．辅导时，要注意突出重点，对考生提出的问题，不要有问即答，要积极启发引导。

6．注意对考生能力的培养，特别是自学能力的培养，要引导考生逐步学会独立学习，在自学过程中善于提出问题，分析问题，做出判断，解决问题。

7．要使考生了解试题的难易与能力层次高低两者不完全是一回事，在各个能力层次中会存在着不同难度的试题。

8．助学学时：本课程共 4 学分，建议总课时 72 学时，其中助学课时分配如下：

章次章节名称学时

第一章

金融法的基本范畴

第二章

金融体制与金融立法

第三章

中央银行法律制度

第四章

商业银行法律制度

第五章

政策性银行法律制度

第六章

保险机构法律制度

第七章

证券机构法律制度

第八章

期货机构法律制度

第九章

其他金融机构法律制度

第十章

货币市场法律制度

第十一章

外汇市场法律制度

第十二章

信贷法律制度

第十三章

支付结算法律制度

第十四章

金融担保法律制度

第十五章

信托法律制度

第十六章

融资租赁法律制度

第十七章

保险市场法律制度

第十八章

资本市场法律制度

第十九章

中央银行货币管理法律制度

第二十章

中央银行货币政策法律制度

第二十一章

金融监管法律制度概述

第二十二章

中央银行监管法律制度

第二十三章

银行业监管法律制度

第二十四章

保险业监管法律制度

第二十五章

证券业监管法律制度

第二十六章

互联网金融监管法律制度

第二十七章

涉外金融监管法律制度合计

五、关于命题考试的若干规定

1．本大纲各章所提到的内容和考核目标都是考试内容。试题覆盖到章，适当突出重点。

2．试卷中对不同能力层次的试题比例大致是：“识记”为 30%、“理解”为40%、“应用”为 30 %。

3．试题难易程度应合理：容易、中等、难比例为 3：4：3。

4．每份试卷中，各类考核点所占比例约为：重点占 60%，次重点占 30%，一般占 10%。

5．试题类型一般分为：单项选择题、多项选择题、名词解释题、简答题、论述题、案例分析题。

6．考试采用闭卷笔试，考试时间 150 分钟，采用百分制评分，60 分合格。

六、题型示例（样题）

一、单项选择题

（本大题共 15 小题，每小题 1 分，共 15 分）在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题卡”上的相应字母涂黑。错涂、多涂或未涂均无分。

1．下列不属于银行类金融机构的是A．中央银行 B．商业银行 C．政策性银行 D．证券公司

二、多项选择题

（本大题共 5 小题，每小题 2 分，共 10 分）在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其选出并将 “答题卡”上的相应字母涂黑。错涂、多涂、少涂或未涂均无分。

16．下列属于金融法调整对象的有A．金融组织关系 B．金融交易关系 C．金融调控关系 D．金融监管关系 E．金融风险关系

三、名词解释题

（本大题共 5 小题，每小题 3 分，共 15 分）

21．金融监管法

四、简答题

（本大题共 5 小题，每小题 6 分，共 30 分）

26．简述金融法的基本原则。

五、论述题

（本大题共 2 小题，每小题 10 分，共 20 分）

31．试述我国银行业监管措施。

六、案例分析题

（本大题共 1 小题，每小题 10 分，共 10 分）

33．投资者诉徐某、徐某江、某上市公司操纵证券交易市场责任纠纷案（一）基本案情2014 年 10 月至 12 月，时任某上市公司董事长徐某江欲减持其控股的某集团、 某酒店持有的某上市公司股票，与徐某多次合谋，商定由徐某负责二级市场股价并接盘徐某江通过大宗交易减持的股票，徐某江将某上市公司部分股权转让给徐某， 控制某上市公司发布股权转让、“高送转”等信息，共同拉升股价实现高位减持套现，超出减持底价部分五五分成。后徐某、徐某江按照合谋实施了操纵某上市公司股票交易价格和交易量的行为。

案涉操纵期间，该上市公司股票交易价格和交易量异常变化，明显偏离正常市场行情，上述操纵证券市场交易行为给某上市公司投资者造成损失。刑事生效判决认定徐某、徐某江犯操纵证券市场罪。此后，投资者提起民事赔偿诉讼。

（二）裁判结果

南京市中级人民法院一审认为，徐某、徐某江互相配合操纵某上市公司股价，共同实施了操纵证券市场交易的行为，应对投资者的损失共同承担赔偿责任。某上市公司受徐某江控制、指使，发布利好消息，造成投资者损失，对案涉操纵证券交易市场行为的发生具有过错。南京市中级人民法院于 2024 年 8 月 30 日作出（2021） 苏 01 民初 2281 号民事判决，判令徐某、徐某江赔偿投资者损失，某上市公司承担连带赔偿责任，某上市公司向投资者实际承担责任后有权向徐某、徐某江追偿。

一审宣判后，徐某江、某上市公司不服，提起上诉。江苏省高级人民法院经审理认为，一审判决对于徐某、徐某江的责任认定正确，某上市公司的行为客观上为徐某、徐某江操纵证券市场交易提供帮助，应向投资者承担连带赔偿责任。即便某上市公司系被实际控制人控制、驱动实施不当信息披露行为，因其自身治理失范，内控机制失灵，对由此造成的投资者损失，仍应承担相应赔偿责任。前述责任主体相互之间能否追偿问题不属于本案审理范围，据此，江苏省高级人民法院于 2024 年 12 月 26 日作出（2024）苏民终 1446 号民事判决，判令徐某、徐某江、某上市公司连带向投资者承担赔偿损失责任。

请认真阅读上述材料，并结合所学知识回答下面的问题：

（1）何谓操纵市场？根据《中华人民共和国证券法》第 55 条的规定，操纵市场的主要违法情形有哪些？

（2）根据上述材料，操纵证券市场应当承担刑事责任吗？操纵证券市场行为给投资者造成损失的，应当承担民事责任吗?

（3）本案系依法判令上市公司承担操纵证券市场交易民事赔偿责任的案件，请问对保障证券市场健康发展，保护中小投资者利益有何启示？