自考04809保险管理学考试大纲（2017年版）

湖南 省高 等教 育自 学考 试课 程考 试大 纲保险管理学 （课程代码：04809）

湖南省教育考试院组编 2016 年 12 月04809 保险管理学考试大纲第 1 页（共 10 页） 高等教育自学考试课程考试大纲课程名称：保险管理学课程代码：04809

第一部分课程性质与目标

一、课程性质与特点

保险管理学是高等教育自学考试保险（本科）专业的专业核心课程。保险管理学以保险企业中的经济管理活动为研究对象，以现代保险学、经济学和管理学理论为指导，根据决策理论、生产成本理论和保险企业的部门职能，对保险企业经营管理活动进行了系统解释和阐述，是保险学与管理学交叉而形成的一门边缘性、综合性的应用学科。本课程综合性和应用性强，理论和实务融合度高。本课程的特色体现在：一是系统性，对保险企业的各种业务及相关的组织管理问题进行了详尽的讲述；二是理论性，本课程注重保险企业管理基本理论、原理与方法的传授；三是实用性，本课程立足于我国保险经营与管理实务，利用理论与实践相结合、微观与宏观相结合，历史研究与现实研究相结合的方法，全面分析和研究我国的保险经营与管理，使考生能够掌握保险经营实务的基本原则、基本知识、 基本技能，以满足我国保险公司经营管理的要求；四是前瞻性，本课程结合国际保险企业管理实践，研究现代保险企业管理的发展规律和趋势，可以促进我国保险企业提高经营管理水平，增强核心竞争力。

二、课程目标与基本

要求通过保险经营管理的学习，考生应全面了解保险企业的运作过程和规则要求， 通过对保险企业的各种业务及相关的组织管理问题的讨论，逐渐培养考生分析问题、概括问题的能力，考生应掌握保险经营的具体环节和管理的具体方法，深入理解保险经营管理活动。

三、与本专业其他课程的关系保险管理学是保险

（本科）专业非常重要的专业课程。其先修课程是保险学原理、再保险学等。该课程是学好风险管理等其他专业课程的基础。

第二部分考核内容与考核目标

第一章 保险经营管理概论

通过本章学习，理解保险经营的性质和保险经营思想；掌握保险企业的经营目标，以及实践中保险企业追求的目标；了解保险经营策略和经营环境；理解保险宏观、中观、微观三个管理层次；理解保险企业战略规划的内容。

04809 保险管理学考试大纲第 2 页（共 10 页）

（一）保险经营（重点）识记：保险经营思想理解：保险经营的性质；保险经营目标；保险市场开发策略、促销策略、盈利策略；保险经营内部环境、外部环境应用：实务中不同类型的保险企业的经营目标

（二）保险管理（次重点）识记：保险企业的管理职能理解：保险管理的三个层次——宏观、中观、微观

（三）保险经营与保险管理的关系（一般）识记：保险经营与保险管理的区别

第二章 保险经营市场

通过本章的学习，了解保险经营市场的概念和市场构成要素，理解保险经营市场的模式；掌握保险的组织形式；了解保险需求和供给的概念，掌握需求和供给的影响因素；了解保险经营市场调研的概念，理解调研的主要内容，了解保险经营市场预测的概念，掌握保险战略决策的内容。

（一）保险经营市场概述（次重点）识记：保险经营市场的概念；保险市场模式理解：保险经营市场要素

（二）保险组织形式（重点）识记：保险的组织形式理解：保险股份有限公司和相互保险公司的特点及相互转化应用：我国保险相互公司的发展前景

（三）保险经营市场供求分析（次重点）识记：保险市场需求概念；保险市场供给概念理解：保险市场需求影响因素；保险市场供给影响因素

（四）保险经营市场的调研、预测与决策（一般）识记：保险经营市场调研的概念；保险经营预测的概念理解：保险经营市场调研的内容；保险战略决策和战术决策应用：保险企业的战略决策——内容、类型及实例

第三章 保险组织构建

通过本章的学习，了解保险公司的概念及特征；了解保险公司设立的含义和程序，理解保险公司设立的条件；了解保险公司并购的含义和方式，掌握保险公04809 保险管理学考试大纲第 3 页（共 10 页） 司并购的原因；理解保险公司组织结构的概念，理解保险公司组织设计原则，掌握保险公司常见的组织结构及其趋势。

（一）保险公司及其组织形式（次重点）识记：保险公司的概念理解：保险公司的经营特征应用：保险企业为什么主要采用公司制

（二）保险公司的设立（次重点）识记：保险公司设立的含义；保险公司设立的程序理解：保险公司设立的条件

（三）保险公司的并购（重点）识记：保险公司并购的含义；吸收合并的概念；新设合并的概念；

理解：横向并购、纵向并购、混合并购；整体并购与部分并购；现金购买式并购、承担债务式并购和股权交易式并购；善意并购与敌意并购应用：并购活动与股市的关系；并购的动因（四）保险公司的组织结构（重要）识记：保险公司组织结构的概念理解：保险公司组织结构的重要性；保险公司组织结构设计的原则应用：保险公司常见的组织结构及其趋势

第四章 保险计划管理

本章不作考核要求

第五章 保险营销管理

通过本章的学习，了解保险营销、市场细分、营销组合要素的含义，理解保险营销的特点和管理程序，理解保险营销的内外部环境，掌握选择目标市场考虑的因素；了解新险种开发的程序和设计原则；掌握保险产品生命周期各阶段的营销策略；了解直接营销渠道和间接营销渠道，掌握如何选择营销渠道。

（一）保险营销概述（重点）识记：保险营销的概念；市场细分的概念；营销组合要素的概念理解：保险营销的特点；保险营销管理程序；保险营销的内部和外部环境应用：选择目标市场考虑的因素（二）新险种的开发管理（次重点）识记：新险种开发的程序04809 保险管理学考试大纲第 4 页（共 10 页）

理解：险种设计原则

（三）保险营销策略（次重点）识记：无差异市场策略、差异性市场策略、集中性市场策略理解：保险产品生命周期；促销策略应用：保险产品生命周期各阶段的营销策略（四）保险营销渠道（次重点）识记：直接营销渠道、间接营销渠道理解：如何选择营销渠道

第六章 保险承保管理

通过本章的学习，了解承保和续保的概念，理解保险承保的基本程序；了解核保的程序和意义，掌握核保的流程和主要险种的核保要素；了解承保管理的目标，掌握如何进行核保选择和核保控制。

（一）保险承保的基本程序（次重点）识记：承保的概念；续保的概念理解：保险承保的基本程序

（二）保险核保（重点）识记：核保的概念和意义理解：核保的流程应用：主要险种的核保要素

（三）保险承保的管理（重点）识记：承保管理的目标应用：如何进行核保选择和核保控制

第七章 保险防灾防损管理

通过本章的学习，了解防灾防损的概念，理解防灾防损的意义；了解防灾防损的形式，掌握防灾防损的内容。

（一）保险防灾防损的概念及其意义（一般）识记：防灾防损的概念理解：保险防灾防损的意义（二）保险防灾防损的形式和内容（次重点）识记：保险防灾防损的形式应用：保险防灾防损的内容04809 保险管理学考试大纲第 5 页（共 10 页）

第八章 保险理赔管理

通过本章的学习，理解保险理赔的意义和原则；掌握保险理赔的程序；了解对理赔工作人员的要求；掌握保险理赔的内容。

（一）保险理赔的意义和原则（一般）识记：保险理赔的意义理解：保险理赔的原则（二）理赔工作的重要环节（次重点）

应用：保险理赔的程序（三）对理赔工作人员的特殊要求（一般）识记：对理赔工作人员的要求（四）保险理赔管理的内容（次重点）

应用：保险理赔管理的内容

第九章 保险资金的运用与管理

通过本章的学习，了解保险可运用资金的构成，理解保险资金运用的条件和意义；理解保险资金运用的原则和方式；理解国家和保险公司对保险资金运用的管理；掌握保险资金运用面临的风险以及如何控制保险资金运用风险。

（一）保险资金运用概述（一般）识记：可运用资金的构成理解：保险资金运用的条件和意义（二）保险资金运用的方式与原则（次重点）

理解：保险资金运用的原则应用：保险资金运用的方式（三）保险资金运用管理（次重点）

理解：国家对保险资金运用的管理；保险公司对保险资金运用的管理（四）保险资金运用的风险控制（重点）

理解：风险控制的基本原则；风险控制的主要内容掌握：保险资金运用面临的风险

第十章 保险公司财务管理

通过本章的学习，了解财务管理的概念，理解财务管理的意义，掌握财务管04809 保险管理学考试大纲第 6 页（共 10 页） 理的目标；理解保险公司财务管理的实施，掌握如何对保险公司进行财务评价。

（一）保险公司财务管理概述（一般）识记：财务管理的概念理解：财务管理的意义应用：财务管理的目标（二）保险公司财务管理的实施和评价（次重点）

理解：保险公司财务管理的实施应用：保险公司财务管理的评价

第十一章 保险公司偿付能力管理

通过本章的学习，了解偿付能力的概念，掌握偿付能力的影响因素；了解英国、美国等国家和地区对偿付能力的监管规定；了解我国保险公司偿付能力监管规定。

（一）保险公司偿付能力概述（重点）识记：偿付能力的概念应用：偿付能力的影响因素

（二）一些国家和地区的偿付能力监管（一般）识记：英国、美国等国家和地区对偿付能力的监管

（三）我国保险公司偿付能力监管（一般）识记：我国保险公司偿付能力监管规定

第十二章 保险企业人力资源管理

通过本章的学习，了解保险企业人力资源和人力资源管理的概念，理解人力资源管理的任务和职能；了解人力资源规划的概念，掌握如何进行人力资源规划；

了解保险企业人员招聘的含义和途径，理解员工培训的意义和形式；了解绩效评估的含义，理解绩效评估的意义；了解薪酬的内涵和功能，理解薪酬设计的原则。

（一）保险企业人力资源管理概述（重点）识记：保险企业人力资源和人力资源管理的概念理解：人力资源管理的任务；人力资源管理的职能（二）保险企业人力资源规划与岗位管理（次重点）识记：人力资源规划的概念；保险企业岗位管理的原则应用：如何进行人力资源规划04809 保险管理学考试大纲第 7 页（共 10 页）

（三）保险企业人员招聘与员工培训（一般）识记：招聘和含义和途径理解：员工培训的意义和形式

（四）保险企业绩效管理（一般）识记：绩效评估的含义理解：绩效评估的意义

（五）保险企业薪酬管理（一般）识记：薪酬的内涵和功能理解：薪酬设计原则

第十三章 保险信息化系统与数据统计不作考核要求

第十四章 保险行政管理不作考核要求

第十五章 保险组织管理不作考核要求

第三部分有关说明与实施要求

一、考核的能力层次表述

本大纲在考核目标中，按照“识记”、“理解”、“应用”三个能力层次规定其应达到的能力层次要求。各能力层次为递进等级关系，后者必须建立在前者的基础上，其含义是：识记：能知道有关的名词、概念、知识的含义，并能正确认识和表述，是低层次的要求。

理解：在识记的基础上，能全面把握基本概念、基本原理、基本方法，能掌握有关概念、原理、方法的区别与联系，是较高层次的要求。

应用：在理解的基础上，能运用基本概念、基本原理、基本方法联系学过的多个知识点分析和解决有关的理论问题和实际问题，是最高层次的要求。

二、教材

1．指定教材：

保险经营管理学，邓大松、向运华，中国金融出版社，2011 年第二版

2．参考教材：

保险企业管理学，法尼，经济科学出版社，2002 年版

三、

自学方法指导

1．在开始阅读指定教材某一章之前，先翻阅大纲中有关这一章的考核知识点及对知识点的能力层次要求和考核目标，以便在阅读教材时做到心中有数， 有的放矢。

04809 保险管理学考试大纲第 8 页（共 10 页）

2．阅读教材时，要逐段细读，逐句推敲，集中精力，吃透每一个知识点，对基本概念必须深刻理解，对基本理论必须彻底弄清，对基本方法必须牢固掌握。

3．在自学过程中，既要思考问题，也要做好阅读笔记，把教材中的基本概念、原理、方法等加以整理，这可从中加深对问题的认知、理解和记忆，以利于突出重点，并涵盖整个内容，可以不断提高自学能力。

4．完成书后作业和适当的辅导练习是理解、消化和巩固所学知识，培养分析问题、解决问题及提高能力的重要环节，在做练习之前，应认真阅读教材， 按考核目标所要求的不同层次，掌握教材内容，在练习过程中对所学知识进行合理的回顾与发挥，注重理论联系实际和具体问题具体分析，解题时应注意培养逻辑性，针对问题围绕相关知识点进行层次（步骤）分明的论述或推导，明确各层次（步骤）间的逻辑关系。

四、对社会助学的要求

1．应熟知考试大纲对课程提出的总要求和各章的知识点。

2．应掌握各知识点要求达到的能力层次，并深刻理解对各知识点的考核目标。

3．辅导时，应以考试大纲为依据，指定的教材为基础，不要随意增删内容，以免与大纲脱节。

4．辅导时，应对学习方法进行指导，宜提倡“认真阅读教材，刻苦钻研教材，主动争取帮助，依靠自己学通”的方法。

5．辅导时，要注意突出重点，对考生提出的问题，不要有问即答，要积极启发引导。

6．注意对考生能力的培养，特别是自学能力的培养，要引导考生逐步学会独立学习，在自学过程中善于提出问题，分析问题，做出判断，解决问题。

7．要使考生了解试题的难易与能力层次高低两者不完全是一回事，在各个能力层次中会存在着不同难度的试题。

8．助学学时：本课程共 6 学分，建议总课时 108 学时，其中助学课时分配如下：

章次 内容 学时

第一章

保险经营管理概论

第二章

保险经营市场

第三章

保险组织构建

第四章

保险计划管理

第五章

保险营销管理

第六章

保险承保管理

第七章

保险防灾防损管理

第八章

保险理赔管理

第九章

保险资金的运用与管理04809 保险管理学考试大纲第 9 页（共 10 页）

第十章

保险公司财务管理

第十一章

保险偿付能力管理

第十二章

保险企业人力资源管理

第十三章

保险信息化系统与数据统计

第十四章

保险行政管理

第十五章

保险组织管理合 计

五、关于命题考试的若干规定

1．本大纲各章所提到的内容和考核目标都是考试内容。

2．试卷中对不同能力层次的试题比例大致是：“识记”为 20%、“理解”为40%，“应用”为 40%。

3．试题难易程度分为易、较易、较难、难四个等级，比例为 2:3:3:2。

4．每份试卷中，各类考核点所占比例约为：重点占 60%，次重点占 30%，一般占 10%。

5．试题类型一般分为：单项选择题、多项选择题、名词解释、简答题、论述题等。

6．考试采用闭卷笔试，考试时间 150 分钟，采用百分制评分，60 分合格。

六、题型示例（样题）

一、单项选择题

（本大题共■小题，每小题■分，共■分）在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题卡” 上的相应字母涂黑。错涂、多涂或未涂均无分。

1．保险属于

A．物质形态的商品 B．知识形态的商品 C．服务形态的商品 D．运输形态的商品

2．核保选择包括事前核保选择和A．事后核保选择B．核保控制C．道德风险控制D．心理风险控制

二、多项选择题

（本大题共■小题，每小题■分，共■分）在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题卡” 上的相应字母涂黑。错涂、多涂、少涂或未涂均无分。

1．保险企业的经济目标通常包括A．满足保险需求 B．获得利润 C．增长D．维持目标 E．提升企业价值

2．保险公司的市场开发策略包括A．市场渗透策略 B．市场开拓策略 C．新产品开发策略D．混合策略 E．拉式策略

三、名词解释

（本大题共■小题，每小题■分，共■分）

1．偿付能力

2．人力资源

四、简答题

（本大题共■小题，每小题■分，共■分）

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1．简述影响团体寿险风险的因素。

2．哪些因素会影响寿险公司偿付能力？

五、论述题

（本大题共■小题，每小题■分，共■分）

1．分析低利率如何对寿险公司产生影响。

2．如何进行人力资源规划？